Kas ma saan maksta teise isiku kontolt?
Te peate kasutama ainult oma kontot, kuna SpectroCoin ei luba kolmandate isikute makseid. Makset peetakse kolmanda osapoole tehinguks, kui maksja andmed ei vasta saaja konto andmetele. Samuti on ebaseaduslik omada teavet, mida saab kasutada teise isiku kontole juurdepääsuks, nagu kasutajanimed, paroolid või muud identifitseerimisandmed. Teise isiku konto kasutamine, isegi nende loal, on rangelt keelatud ja seda võidakse pidada pettuslikuks tegevuseks, mis võib viia teie SpectroCoini konto peatamiseni.
Mida loetakse kolmanda isiku makseks?
SpectroCoinis on kolmanda isiku makse defineeritud kui:
Makse, mis on tehtud SpectroCoini kaudu, kellegi teise nimele, isegi kui kolmas isik on andnud loa.
Makse, mis on tehtud pangaülekande kaudu, kellegi teise nimele, isegi kui kolmas isik on andnud loa.
Makse, mis on tehtud alternatiivse makseviisi kaudu, nagu Skrill, Neteller, Payeer või Perfect Money, kellegi teise nimele, isegi kui kolmas isik on andnud loa.
Makse, mis on tehtud teie nimel pereliikme, sõbra või abikaasa poolt.
Makse, mis on tehtud deebet-/krediitkaardi kaudu, kellegi teise nimele, isegi kui kolmas isik on andnud loa.
Kolmanda isiku riskijuhtimine
Ettevõtted kõikides tööstusharudes seisavad silmitsi kasvavate eeskirjadega, mis on seotud altkäemaksu ja korruptsioonivastase võitluse, müüjate haldamise, turvalisuse ja privaatsusega – kõik see nõuab tõhusat kolmandate isikute haldamist, riskianalüüsi ja hoolsuskohustust.
Kolmandate isikute maksed võivad tekitada tahtmatu kokkupuute finantskuritegude riskidega. Finantsasutused ei saa olla kindlad, et regulatiivseid kohustusi täidetakse, kuna maksekorraldusi saab kasutada maksja tegeliku identiteedi ja rahaliste vahendite allika varjamiseks.
SpectroCoini lähenemine kliendi riskijuhtimisele kajastub kliendidokumentidele kehtestatud nõuetes. Meie meeskond viib läbi kliendi hoolsuskohustuse (CDD), et tuvastada ja kinnitada maksjad, vähendades maksete töötlemise protsessiga seotud riske.
